De quoi parle-t-on
Faire le rapprochement bancaire, c'est vérifier que chaque ligne du relevé de la banque a sa pièce en face : une facture, un ticket, une vente. Et, dans l'autre sens, que rien n'a été enregistré deux fois.
À la main, c'est un travail de pointage, ligne après ligne. C'est pour cela qu'il est souvent remis à plus tard.
Les trois formats de relevé
- CSV : un tableau, une ligne par mouvement. Beaucoup d'e-banking savent l'exporter.
- camt.053 : le relevé de compte au format de la norme ISO 20022, fait pour être lu par un logiciel. Demandez à votre banque s'il est proposé dans votre e-banking.
- PDF : le relevé tel que vous le recevez, à lire ou à imprimer.
Avec VEARTUS, vous déposez le relevé dans l'un de ces trois formats. L'application lit le fichier que vous lui donnez ; elle ne se connecte pas à votre compte.
Ce que l'application prépare
- Rapprochement bancaire
Votre relevé est comparé à la comptabilité, aux justificatifs et aux ventes, sans doublon. Les lignes sûres se valident d'un coup.
Par exemple, vous déposez le relevé du mois : quatre-vingts lignes sur cent se valident d'un coup.
- Le vérificateur
Relie chaque paiement à sa facture ou à son versement (banque, carte, TWINT, boutique, PayPal) et signale ce qui ne colle pas. En lecture seule.
Par exemple, un versement de 480 francs sans facture en face : il vous le montre.
- Paiements jour par jour
TWINT et PayPal jour par jour, et tout ce qui entre au même endroit.
Par exemple, vous voyez ce que TWINT vous a versé hier.
Ce qui n'existe pas encore
- Banque en directÀ construire avec vous, sur étude
Les mouvements du compte reçus automatiquement, sans déposer de relevé.